信用与信用风险在线专业证书

线上课程
75 小时
英文
初级
学习信用分析对于保持市场秩序的关键作用。
课程
学习目标
适用人群
5小时

第一节:企业信用分析

  • 企业信用分析简介
  • 行业与公司预测
  • 财务分析
  • 非财务分析
  • 信用评级与信用评分
14.5小时

第二节:信用分析

  • 信用分析概述
  • 贷款流程
  • 财务报表分析
  • 非财务分析
  • 资产分类与贷款损失拨备
  • 借款原因与还款来源
  • 问题贷款
  • 消费者分期贷款
  • 平面规划贷款
  • 应收账款与库存贷款
  • 银团贷款
  • 信用证与贷款承诺
29小时

第三节:信用衍生品

  • 信用衍生品概述
  • 信用风险
  • 信用评级动态
  • 新兴市场
  • 经典信用衍生品
  • 总回报互换
  • 结构性票据
  • 重新打包票据
  • 信用组合证券化结构
  • CPSS案例分析
  • 信用违约互换
  • 信用违约互换案例分析
  • 信用价差期权
  • 银行与机构的应用
  • 投资者的应用
  • 企业的应用
  • 信用衍生工具的定价
  • 信用衍生品相关风险
  • 文件
  • 监管规定
6小时

第四节:信用风险模型

  • 信用风险模型的概念法
  • 摩根大通 Credit Metrics 模型
  • CSFB 的 Credit Risk+模型
  • KMV 的Portfolio Manager模型
  • 信用 Portfolio View模型
  • 信用投资组合管理
7小时

第五节:银行贷款环境简介

  • 信贷与经济增长
  • 商业贷款
  • 营运资本
  • 纸币与信用证
  • 股份抵押贷款
  • 房地产抵押贷款
  • 定期贷款
10小时

第六节:交易对手信用风险

  • 衍生产品概述
  • 信用风险暴露
  • 衍生品中的信用风险
  • 预结算与结算风险
  • 净额结算
  • 保证金与抵押要求
  • 蒙特卡洛模拟
  • 案例分析
3小时

第七节:信用评级

  • 内部评级体系
  • 内部评级法
  • 外部评级
  • 全面理解当前金融市场中信用分析的作用
  • 定义企业信用分析
  • 探讨银行为什么贷款以及企业为什么借款
  • 认识贷款流程的要素
  • 在真实案例中运用信用分析评估借款人
  • 进行比率分析与现金流分析
  • 构建具有竞争力的贷款产品
  • 识别并应对问题贷款
  • 理解信用衍生品市场
  • 探讨与融资信用衍生品和非融资信用衍生品相关的监管规定
  • 探讨FAS 133 规定中的衍生品会计一般原则
  • 理解信用风险模型的概念法
  • 理解信用组合管理
  • 探讨信用风险敞口及其分类
  • 理解预结算与结算风险
  • 理解信用评级的方法
  • 探讨信用分析与信用评级时需要考量的因素
  • 理解信用评级的标准与确认
  • 理解巴塞尔如何运用内部评级法对冲信用风险

条件

  • 推荐

    信用与财务分析人员,投资组合管理人员,信贷人员,商业银行人员与企业财务人员。

    价格

    ¥ 8,695
    产品 EXAM0651

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