财富管理

线上课程
10.6 小时
中文
初级
本系列课程将全面介绍财富管理业务所涉及的重要问题,从了解投资者的需求与目标出发,介绍投资组合的特点、风险与管理手段,综合考虑税务因素,了解如何为客户进行科学和高效的资产配置。通过本系列课程的学习,学员可以全面了解财富管理业务的现状,掌握业务开展流程中的关键问题,深刻理解组合投资分散风险的特点和原理,熟练应用管理投资组合的技术和方法,建立在资产配置过程中思考税务因素的专业习惯。本系列课程由四个独立课件组成。
课程
学习目标
适用人群
2.6 小时

第一节:投资者特征

  • 主要客户的问题
  • 未能制定具体目标
  • 投资期限的类型
  • 影响风险容忍度的因素
  • 什么是边际税率
  • 边际税率计算
2.5 小时

第二节: 投资组合管理和久期

  • 确定期限
  • 投资组合免疫
  • 投资组合久期计算
  • 久期与风险
2.5 小时

第三节: 投资组合风险简介

  • 分散化
  • 风险和回报
  • 选择资产种类
3 小时

第四节: 资产配置与税务

  • 选择资产组合
  • 实施资产配置
  • 资产和账户类型
  • 确定客户的投资期限
  • 确定客户的风险水平或风险容忍度
  • 理解客户的税率对投资决策的影响
  • 根据客户的投资期限、风险容忍度和税收特点构建适当的投资策略
  • 确定用久期来判断一种投资策略是否正确
  • 理解使一项投资组合免疫的因素
  • 理解如何通过混合久期来实现客户的投资目标
  • 评估与久期有关的风险
  • 区分系统性风险和非系统性风险
  • 理解投资组合理论的基础及其应用
  • 理解如何在投资组合中将资产多样化
  • 对客户资产进行合理配置
  • 具体实施一个投资组合的资产配置决策
  • 帮助客户尽可能降低财产税和收入所得税

条件

  • 推荐

    私人银行、资产管理等机构从事投资顾问业务的从业人员。

    价格

    ¥ 530
    产品 EL-10000

    语言

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